李光荣董事长在2015年全国工作会议上发表的“合规经营、依法治司”讲话，提出“依法合规、信守承诺、勇担责任、创造价值”的经营理念，将公司合规经营提升到一个新的高度。2016年12月底，保监会出台《保险公司合规管理办法》，进一步完善保险公司合规管理制度，提高保险合规监管工作的科学性和有效性，也将合规提升至更加关键的地位。2017年4月，保监会连续出台《中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》、《关于强化保险监管，打击违法违规行为，整治市场乱象的通知》，从十个方面制定了39条要求及措施，表明监管部门维护保险业持续稳定健康发展，严厉打击违法违规行为，规范保险市场秩序的决心，未来保险公司将面临前所未有的监管压力，合规经营的重要性尤显。
合规工作是一项主动性、长期性、攻坚性强的工作，是一个需要持续推动、反省的过程。但是，保险公司特别是产险公司相对于银行业、证券业，合规工作起步较晚，工作相对滞后，怎样才能有效推动合规工作以紧跟监管步伐？我认为，要从合规人员自身做起。
一、合规人员自身能力是基础
合规，简单来说就是公司的经营以及员工的行为均需要符合“法律法规、监管规则、准则、规则”等规定，包括行业内、外的规定以及劳动、税务、工商、消费者权益保护等方方面面，涵盖面非常广，涉及的内容十分繁杂。合规工作，就是将之具体化、可操作化、标准化、流程化的一个过程。作为合规人员，必须熟悉上述法律、规则、制度的规定这样，合规人员所表达的观点，出具的合规意见，制定的要求才能使人信服和遵守。
（一）需熟悉我国民商法、经济法、税务法、劳动法等一系列法律、法规和地方性规定。
（二）时常关注监管动态，掌握《保险公司管理规定》、《保险专兼业代理规定》、《金融机构反洗钱规定》等监管制度以及监管部门下发的红头文件、通知内容，了解监管部门的工作程序。
（三）深入了解公司的方方面面，知悉公司组织架构以及各部门、各机构职责，熟练掌握公司各项规章制度和工作流程。
二、坚持不懈地推动是合规工作的重中之重
合规工作涉及公司经营的方方面面，合规人员无法全权包办，需要各部门、各机构鼎力支持，合规人员的主要工作是推动并配合业务部门、管理部门依法合规地开展业务。推动合规工作顺利开展必须做好以下几方面工作。
（一）意识到位。合规工作与业务经营存在根本性的差异，合规工作要做在前面的，且很难体现出直接效果。合规人员作为合规的源头，必须坚定“合规不是制造麻烦，而是给公司带来效益，创造价值”的信念。要站在一定的高度上，要有不畏艰难，长期奋斗的精神，做好时刻面临多方面质疑、责难的心理准备。合规人员面对违规、违纪行为要坚持说不，心慈手软做不好合规工作。
（二）沟通到位。合规人员必须深刻学习了解“三道防线的含义以及相互关系”，需要良好的沟通、协调能力，争取获得高层的支持，进而达到纵向推动、同级配合、下级执行的良好效果。
（三）资源到位。保险公司合规工作相对较为滞后，在组织架构、队伍建设、技术保障、工作资源配备等方面均有所不足。要加强资源投入，在公司业务发展同时也给予合规工作充分的支持，搭建完整的合规工作体系，授权独立的职权，做到各司其责、依章办事。
（四）培训到位。合规人员仅是自己熟悉上述法律、法规、规章、公司制度还不行，还需面向全司所有员工甚至客户通过晨会、现场或视频会议、网络学院、宣传折页、微信公众号等等方式进行长期的培训、宣导。
（五）计划到位。工作要有目标、有计划地实施，不能捡了芝麻丢西瓜。要列明具体的工作方向，设定年度、季度、月度目标，进而拟定详细的工作计划、步骤以及措施方案，每周每月要干什么清清楚楚，一边做一边回头看。
三、工作制度化、标准化、流程化
在《保险公司合规管理办法》所提出的“三道防线”中，合规只是“第二道防线”，各部门和分支机构才是合规的“第一道防线”。合规人员并不直接负责业务，也较少直接面对客户，只有一线人员合规才能做到真正合规。无规矩不成方圆，将工作要求制度化、标准化、流程化其实就是立规矩，依照章办事，将取得事半功倍的效果。
（一）制度化。整合上述法律、法规及监管制度，再结合公司实际情况，分门别类制定完善不同的制度，形成普遍化的工作要求，一目了然。
（二）标准化。法律、法规或监管制度规定较明确的，我们可以直接引用相关内容；法律、法规或监管制度仅为原则性要求，操作性不强的，则应结合指导精神制定符合要求的标准或在此基础上相应改进。明确规定需要做什么，收集什么材料，让员工在工作中有一套执行高效的工作办法。例如反洗钱关键点在于“三大义务、八项配套措施”，可以根据这些设置会议模版、资料收集模版、档案归档模版、客户风险等级标准划分等标准化模版。
（三）流程化。完善工作制度和标准之后的下一步工作是将标准细化、分解下达，达到工作高效化、简单化，进而实现流水化作业，简洁明了。最显著的例子就是公司EOA工作报批流程及两核工作流程和财务工作流程。
制度化、标准化、流程化是合规工作的基石，只有亲自参与制定、审阅制度和标准，完善工作流程，合规人员方能做到知己知彼，合规工作才能有序开展。
四、检查、回顾、自省，巩固工作结果
（一）合规人员需时时关注工作进展，跟进制度化、标准化、流程化等上层措施的进展情况。
（二）定期或不定期检查各部门、各机构的执行情况，收集一线的意见，及时调整工作方针。
（三）从自我做起，起带头作用，发现不足之处需及时调整策略，修正工作方向。
（四）加强考核与评价。光是推动、宣导并不足以达到预期效果，还需配套相应的考核措施，做到奖惩结合，方能引起足够的重视，提升执行力，推动合规工作顺利开展。
