规范经营明得失，人间正道是沧桑

 

早在2006年，公司董事长李光荣博士就提出“规范经营明得失，人间正道是沧桑”，强调“规范经营是华安生存与发展的生命线”。在李光荣博士的带领下，2007年，华安上下以壮士断腕的决心开展全面的规范经营大检查，彻底铲除违规毒瘤，公司集结各部门各机构力量，派出19支检查小组共155人，历经23天，完成了对公司业务、客服、财务、人事、资产、CI等方面的全面彻查，其历时之久、范围之广、动用人员之多、检查内容之巨，是华安保险建司十年来前所未有，这也为华安保险第二个十年的稳健发展奠定下稳固基石。

2015年的全国工作会议上，李光荣董事长再次以《合规经营，依法治司》为主题，强调华安保险的各项工作要始终做到“依法合规，信守承诺，勇担责任，创造价值”。

今天的华安保险，已经建立起一支专业敬业的合规队伍，为华安保险的合规经营齐心戮力。2016年，总分公司80余人的合规队伍共审核了6500多份合同，处理诉讼案件13000多件，参与保险产品的开发与改造达130多个。而今对照新的《保险公司合规管理办法》，我们不仅看见，华安保险十余年坚持规范经营沉淀下的企业价值，更明白在未来的险企竞争中，在规范经营的前行道路上，华安人需要付出更加卓绝的努力。

就如何落实监管规定，贯彻落实新合规管理办法，童清总裁在此次合规会议中，向全体华安同仁提出了“两个到位”的工作要求：一是要求全体华安人“认识要到位”，要充分认识到在“依法治国”的大背景下，依法合规是保险经营管理的必然选择；同时也要认识到新常态下，保险公司合规经营面临新挑战，只有坚持走依法合规经营之路，才能走得远，走得稳，走得快。

二是要求“行动要到位”，从高管到普通员工，从总公司到分支机构，从业务一线到后援部门，都要把对合规的认识落实到行动上。公司高管要成为合规文化建设的创造者与先行者，各部门和机构一把手要严格执行制度，明确并倡导合规价值观，积极主动践行合规；一线业务部门和分支机构要作为市场行为的首要参与者，做到“时时合规”、业务开展“环环合规”；合规部要作为合规管理的牵头部门，加强上层设计，将依法治司的公司战略在执行层面上进一步深化落实。

讲话中，童清总裁同时强调，合规经营既是华安责任文化的精髓，更是华安保险作为一个金融企业对社会的基本承诺，是每一位员工对国家、对社会的基本义务，只有每个人心中有“规”，行为守“规”，方能铸造更好的华安。

 

群策群力 继续走好华安保险合规之路

 

在“偿二代”监管体系下，中国保监会在监管技术上实现了从规模导向到风险导向、从重大风险覆盖向风险全覆盖、从静态监管向动态监管的转变。监管转型正在倒逼企业合规经营。近年来，保监会遵循“放开前端，管住后端”的管理思路，强调“监管姓监，保险姓保”，打出了一系列监管组合拳。2016年，保监会在全行业深入开展“两个加强、两个遏制”回头看、保护保险消费者权益的“亮剑”行动、万能险业务专项检查等监管举措，在保险业部署各类现场检查2800余次，对612家次机构、820人次的个人进行了行政处罚，共计对保险机构罚款7836万元、对相关责任人罚款1754万元。我司从2016年到2017年3月，仅总部就先后接受了保监会SARMRA现场评估、“两两回头看”现场检查、电销业务现场检查、公司治理现场检查四次驻场检查。检查力度、深度都远甚于既往。可以说，保监会的监管组合重拳使高悬在各家保险主体头顶的达摩克里斯之剑愈加锋利。

随着新“国十条”的逐步推进，中国保险业的格局正不断打开，中国保险业发展正迈入发展的“大时代”，在此大环境下，“把防控金融风险放在更加重要的位置”，成为社会共识。

在董事会秘书兼合规负责人笪恺的主题工作报告《攻坚克难，构建三道防线；砥砺前行，合规人人有责》中，我们不难看到系统上下对合规管理工作提升的重视，已经上升到前所未有的高度。要将外部监管内化为公司政策，要从“要我合规”转变为主动的“我要合规”，针对《保险公司合规管理办法》，公司制定的合规政策将对全体华安人提出更高要求。

笪恺强调，保险行业的高速发展迫切需要全面提升合规管理的能力，全体华安人务必要准确把握保险行业高速发展、风险为本的监管导向等客观形势，充分认识合规管理工作的重要性，积极构建“三道防线”，打造合规闭环管理体系，加强组织和人员建设，完善合规管理部门职责，加强合规全员考核，建立合规审核机制，加强合规信息系统建设。

合规部副总经理陈朝亮随后对保监会新的《保险公司合规管理办法》进行深入解读，并对落实《办法》的机构合规管理架构及人力调整方案、合规考核政策进行全面宣导。风险管理部副总经理贺鹏飞还在会上为全体合规人员开展内部控制培训，丰富的内容，生动的授课，让参会人员获益良多。

会议同时还就反洗钱管理、合同管理进行培训。分公司合规人员在座谈中针对如何构建“三道防线”以及如何开展好分公司合规管理工作开展热烈讨论，集结出本次合规会议的集体智慧花火。

 

且行且惜 沉心锻造合规价值

 

综观保险大势，保险业越发展,保险公司的合规管理应该越完善,经营机制也应该越规范。在不断提升自身经营能力的同时，唯有加快公司内部合规经营机制构建，努力提高内部合规经营与风险管控的水平，建立流程清晰、信息通畅、运转高效、反应灵敏的合规风险管理机制，才能确保华安保险的可持续健康发展。

《管理办法》的修订，其最大亮点就是明确了保险企业必须建立起三道防线的合规管理框架，这也就意味着未来的合规管理，任何条线的任何保险人都不能置之度外，不管是各部门各分支机构，还是公司合规管理部门与合规管理岗位，抑或公司的内部审计部门（稽核调查部），三道条线必须目标一致，行动一致，信息共享，彼此协调，共同形成华安保险的合规管理合力，共同做好华安保险的合规风险管控。

谋后而定，行且坚毅，或许世间之事无法达到百分之百的圆满，但合规工作就是要追求百分之百。正如在合规会议现场，华安人共同诵读的合规理念所要求：“合规从高层做起，合规人人有责，主动合规，合规创造价值”，未来的华安保险需要更为广阔的宏观视野，更加缜密的合规精神，才能继续朝着“做一家受人尊敬的保险企业”的企业愿景，昂首前行。