反洗钱专栏
  • 反洗钱背景知识
  • 反洗钱法律法规
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法采取相关措施的行为。
洗钱的三个阶段



        中国人民银行为反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国保监会对保险金融机构反洗钱工作同时进行管。
	自觉配合金融机构履行反洗钱职能是每个公民应尽的义务。
  --在我们的工作人员向您所要身份证明文件时,请您配合提供并允许我们的工作人员留存复印件;
  --如果是您的公司投保或者您的公司是被保险人,请您配合提供公司的"身份证明文件"(营业执照、税务登记证以及组织机构代码证)以及公司实际控制人或者控股股东或者法人代表或者负责人的身份证明文件,并允许我们的工作人员留存上述证件复印件;
  --您如果代他人办理保险,您作为代理人,请配合提供您的身份证明文件并允许我们的工作人员留存复印件;
  --如果我们的工作人员需要您填写相关表格,请您如实填写如姓名、行业、国籍、联系方式等身份信息;
  --您应配合我们的工作人员确认或澄清业务办理过程中出现的正当疑问;
  --您应回答我们的工作人员合理提问。



        洗钱的历史经历了从个体犯罪行为演变为有组织的犯罪行为,甚至恐怖融资的复杂历史过程,对国家政治、经济和社会秩序构成威胁。
  20世纪20年代以后,在美国的工业中心芝加哥等城市出现了以阿里·卡彭、约·多里奥、和勒基·努西诺为首的庞大的有组织犯罪集团,这些犯罪集团利用美国经济发展过程中广泛运用大规模生产技术的机会,大力发展自己的犯罪企业,谋求巨额的经济利益。该犯罪集团的一名金融专家购买了一台自动洗衣机,为顾客清洗衣服,并收取现金,然后将犯罪集团的收入混入洗衣收入存进银行,同时,向税务机关申报纳税,使犯罪收入变为合法收入,形成现代意义上最早的"洗钱(Money Laudering)"。