
第一,选择安全可靠的金融机构:合法的金融机构接受人民银行的监督,履行反洗钱义务,依法对客户信息予以保密,客户的隐私权和商业秘密得到保护;非法的金融机构逃避监管,不仅可能成为犯罪分子洗黑钱的渠道,而且无法保障客户个人信息和财产的安全。
第二,积极配合金融机构做好客户身份识别工作:有效的身份证件是证明您真实身份的重要凭证,为避免他人盗用您的个人信息从事违法犯罪活动,请主动配合金融机构开展客户身份识别与尽职调查。
第三,不向他人出售、出借自己的银行账户和身份证件:防止他人利用您的名义从事非法活动。
第四,不用自己的账户帮助他人提现和转账:避免成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。