【风险提示】警惕洗钱风险，保护自身权益

洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单地说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。

因其规模大覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。

面对纷繁复杂的洗钱行为，如何保护自己，远离洗钱呢？华安保险教您“两要，三不要”小妙招：

小妙招之“两要”

1、要选择合法的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

2、要主动配合金融机构进行身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件，如实填写身份信息，配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息，回答金融机构工作人员与业务相关的合理询问。同时，您的身份证件到期更换后，请及时通知金融机构进行更新。

小妙招之“三不要”

1、不要出租出借自己的身份证件

出租出借自己的身份证件，可能会产生他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；因他人的不正当行为而致使您的声誉和信用记录受损等后果。

2、不要出租出借自己的金融账户

金融账户不仅是您进行金融交易的载体，也是国家进行反洗钱资金监测和调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉作掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您合法权益的保护，又是守法公民应尽的义务。

3要随意暴露个人身份信息

随着网络时代不断深入发展，个人信息被盗用、买卖、泄露的事件层出不穷，极有可能引发洗钱风险。为尽可能降低此类风险概率，在日常生活中，您应做到：慎重填写涉及个人信息的材料，不要轻易提供身份证复印件。一旦发现自己的个人信息泄露，要在第一时间收集证据，进而依法维权。

“金融消保在身边 保障权益防风险”

希望广大金融消费者都能提高警惕

防范洗钱风险

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