【风险提示】关于反洗钱，这些知识您应该了解

金融安全是国家安全的重要组成部分，而反洗钱是维护国家金融安全和经济秩序的重要举措之一。相信大家都对“反洗钱”这个词并不陌生，但您对反洗钱相关知识到底了解多少呢？看看下面这些问题您是否都能回答上：

问题1：什么是洗钱？

答案：

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把非法资金变成看似合法资金的行为和过程。

问题2：为什么要反洗钱？

答案：

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏杜会公平竞争，甚至影响国家声誉。通过预防和打击洗钱犯罪，可以起到遏制其上游犯罪的目的。

问题3：常见的洗钱手段有哪些？

答案：

1、通过各种手段控制批量金融账户，分散转移赃款；

2、利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；

3、通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；

4、利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；

5、利用虚拟货币交易洗钱；

6、通过虚拟贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。

问题4：金融消费者如何为反洗钱助力？

答案：

1、选择可靠的金融机构

合法的金融机构会在其主管部门的监管下开展业务，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。

2、主动配合身份识别

在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

3、个人账户不租借

金融账户不仅是个人进行交易的工具，当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时，国家还能够通过账户的活动记录进行安检调查，因此不出租、出借本人金融账户不仅保障个人资金、账户的安全，更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

4、提高意识不轻信

在信息甄别上要多加谨慎，不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入洗钱犯罪的陷阱中。

5、勇于举报洗钱活动

发现洗钱活动时，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报。

只有全社会共同努力，才能有效打击洗钱活动。让我们共同远离洗钱犯罪陷阱，保护金融市场的安全和稳定，共同促进经济的健康发展！