【风险提示】小心这些潜藏在身边的新型洗钱陷阱

近年来，随着我国反洗钱、反诈骗宣传力度的不断加强，广大社会公众的风险防范意识不断提高，传统洗钱活动受到了有力的打击。

但还是有不法分子为实现非法目的，不断探索新的薄弱环节、尝试新的洗钱套路，让不少人甚至在不知情的情况下被卷入其中……安安在此特别提醒各位，注意以下这些新型的洗钱陷阱，共同守护好自己的钱袋子。

注意！这些都是新型洗钱陷阱 

陷阱1：定制礼品洗钱

不法分子将非法资金转给商家，要求其进行取现，制作包含现金的定制礼品（如大额现金花束、大额现金鲜花礼盒等），再将做好的礼品寄给指定的收货人，以赠礼的形式实现非法资金的“洗白”。

陷阱2：贷款“代刷流水”洗钱

不法分子以“贷款代办、立即放款、无需抵押、征信不良也可操作”为幌子，诱骗受害者提供个人信息。随后，他们以受害者银行流水不足为由，诱导进行“代刷流水”，实则是将上游犯罪的非法资金转移到他们控制的账户中，进行“跑分”洗钱。

陷阱3：优惠充值洗钱

不法分子在二手交易、社交媒体等平台，发布网络游戏充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以“低价代充”为幌子，按照低于官方价格的所谓“优惠价”为购买者完成充值，进而“洗白”非法资金。

陷阱4：虚拟货币洗钱

虚拟货币是一种非真实性货币，具有隐蔽性、去中心化、交易便捷性等特性，这些特性使得虚拟货币被用于洗钱时危害性更大。不法分子通过发布高额回报的虚拟货币投资机会，诱导受害者投资或出借账户，之后则通过频繁买卖虚拟币的方式，将非法资金“洗白”。

陷阱5：网购、直播刷单洗钱

不法分子将非法资金以刷单备用金形式付给刷单中介，刷单中介雇佣网络刷单员向指定店铺、带货主播进行虚假下单。店铺、带货主播将刷单资金提现后返还中介，中介再将资金按比例返还给洗钱团伙，以此“洗白”非法资金。

避免落入洗钱陷阱，做好这些是关键 

虽然洗钱手段看似层出不穷、花样百出，但万变不离其宗，不法分子最终利用的还是我们的身份证件、金融账户等个人信息。为避免落入洗钱陷阱，我们可以这样做：

1、保护个人信息安全

保护好个人信息，不出租或出借自己的身份证件、银行卡、支付二维码等。如需提供此类信息，务必确保是在安全的网站或应用上进行，并使用加密保护措施。

2、注意辨别信息真伪

对于网络信息要仔细甄别，不轻信“高额收益、稳赚不赔”等宣传，选择正规渠道进行投资理财、生活缴费，谨防您的个人财产及权益受损。

3、明确交易对象身份

金融交易时，务必仔细验证对方身份和背景信息，避免与不明身份的个人或机构进行交易。对于大额资金往来，我们更应该提高警惕。

4、掌握反洗钱知识

了解反洗钱的相关法律法规和监管要求，提升个人防护意识和应对能力。大家一旦察觉到洗钱行为，应积极向中国人民银行或公安机关举报，携手筑牢洗钱风险防线。